Контакты:
-
ЕР
Елена Анатольевна РябоваУчитель
Цель дисциплины
Целью дисциплины «Банковское дело» является приобретение студентами необходимой квалификации для осуществления деятельности в банковской сфере.
Учебные задачи дисциплины
Основными задачами изучения дисциплины являются: формирование у студентов знаний и базовых навыков в области банковского дела; ознакомление студентов с теоретическими основами банковского дела; усвоение студентами понятийного аппарата; овладение практическими приемами и навыками организации банковского дела, принятия управленческих решений и формирование соответствующих компетенций.
Место дисциплины в структуре ОПОП ВО (основной профессиональной образовательной программы высшего образования)
Дисциплина «Банковское дело» относится к вариативной части учебного плана (дисциплина по выбору).
Объем дисциплины и виды учебной работы
2018 год приема
|
Показатели объема дисциплины |
Всего часов по формам обучения |
||
|
очная |
очно-заочная |
заочная |
|
|
Объем дисциплины в зачетных единицах |
5 ЗЕТ |
- |
5 ЗЕТ |
|
Объем дисциплины в часах |
180 |
- |
180 |
|
Контактная работа обучающихся с преподавателем (Контакт. часы), всего: |
42 |
- |
10.55 |
|
1. Аудиторная работа (Ауд.), всего: |
42 |
- |
10 |
|
в том числе: |
|
- |
|
|
14 |
- |
4 |
|
- |
- |
- |
|
26 |
- |
6 |
|
2. Электронное обучение (Элек.) |
|
- |
|
|
3. Индивидуальные консультации (ИК) (заполняется при наличии по дисциплине курсовых работ/проектов) |
- |
- |
- |
|
4. Контактная работа по промежуточной аттестации (Катт) (заполняется при наличии по дисциплине курсовых работ/проектов) |
2 |
- |
- |
|
5. Контактная работа по промежуточной аттестации в период экз. сессии / сессии заочников (Каттэк) |
- |
- |
0.25 |
|
Самостоятельная работа, всего: |
138 |
- |
169.45 |
|
в том числе: |
|
- |
|
|
138 |
- |
165,7 |
|
- |
- |
3.75 |
Дисциплина основывается на знании следующих дисциплин: «Деньги. Кредит. Банки», «Финансовые вычисления»
Для успешного освоения дисциплины «Банковское дело», студент должен:
1. Знать:
· основы экономики (ОК-3);
· основы права (ОК-4);
· методы решения стандартных задач профессиональной деятельности на основе информационной и библиографической культуры с применением информационно-коммуникационных технологий и с учетом основных требований информационной безопасности (ОПК-1);
· способы сбора, анализа и обработки данных, необходимых для решения профессиональных задач (ОПК-2);
· инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, методы анализа результатов расчетов, способы обоснования полученных выводов (ОПК-3);
· способы сбора и анализа исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1);
· методы расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов, на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы (ПК-2);
· способы выполнения необходимых для составления экономических разделов планов расчеты, методы их обоснования, подходы к представлению результатов работы в соответствии с принятыми в организации стандартами (ПК-3);
· методы построения на основе описания экономических процессов и явлений стандартных
теоретических и эконометрических моделей, способы анализа и содержательной интерпретации полученных результатов (ПК-4);
· способы анализа и интерпретации данных отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, методы выявления тенденции изменения социально-экономических показателей (ПК-6);
· методы сбора необходимых данных на основе отечественных и зарубежных источников информации, способы их анализа и представления в виде информационного обзора и/или аналитического отчета (ПК-7);
· методы использования для решения аналитических и исследовательских задач современных технических средств и информационных технологий (ПК-8).
2. Уметь применять на практике:
· основы экономики (ОК-3);
· основы права (ОК-4);
· методы решения стандартных задач профессиональной деятельности на основе информационной и библиографической культуры с применением информационно-коммуникационных технологий и с учетом основных требований информационной безопасности (ОПК-1);
· способы сбора, анализа и обработки данных, необходимых для решения профессиональных задач (ОПК-2);
· инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, методы анализа результатов расчетов, способы обоснования полученных выводов (ОПК-3);
· способы сбора и анализа исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1);
· методы расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов, на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы (ПК-2);
· способы выполнения необходимых для составления экономических разделов планов расчеты, методы их обоснования, подходы к представлению результатов работы в соответствии с принятыми в организации стандартами (ПК-3);
· методы построения на основе описания экономических процессов и явлений стандартных
теоретических и эконометрических моделей, способы анализа и содержательной интерпретации полученных результатов (ПК-4);
· способы анализа и интерпретации данных отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, методы выявления тенденции изменения социально-экономических показателей (ПК-6);
· методы сбора необходимых данных на основе отечественных и зарубежных источников информации, способы их анализа и представления в виде информационного обзора и/или аналитического отчета (ПК-7);
· методы использования для решения аналитических и исследовательских задач современных технических средств и информационных технологий (ПК-8);
3. Владеть:
· способностью использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности (ОК-3);
· способностью использовать основы правовых знаний в различных сферах деятельности (ОК-6);
· способностью решать стандартные задачи профессиональной деятельности на основе информационной и библиографической культуры с применением информационно-коммуникационных технологий и с учетом основных требований информационной безопасности (ОПК-1);
· способностью осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения профессиональных задач (ОПК-2);
· способностью выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы (ОПК-3);
· способностью собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1);
· способностью на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов, (ПК-2);
· способностью выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами (ПК-3);
· способностью на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные теоретические и эконометрические модели, анализировать и содержательно интерпретировать полученные результаты (ПК-4);
· способностью анализировать и интерпретировать данные отечественной и зарубежной статистики о социально-экономических процессах и явлениях, выявлять тенденции изменения социально-экономических показателей (ПК-6);
· способностью, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет (ПК-7);
· способностью использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-8).
Изучение дисциплины «Банковское дело» необходимо для дальнейшего изучения таких дисциплин, как: «Финансовая политика компании», «Финансовый риск-менеджмент»
Требования к результатам освоения содержания дисциплины
(Планируемые результаты обучения по дисциплине (модулю)
В результате освоения дисциплины должны быть сформированы следующие компетенции:
А0Общекультурные
ОК-3 - Способностью использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности.
В результате освоения компетенции ОК- 3 студент должен:
1. Знать основы экономической науки.
2. Уметь применять на практике основы экономических знаний в различных сферах деятельности.
3. Владеть способностью использовать основы экономических знаний в различных сферах деятельности.
Б)Профессиональные
ПК-3 - Способностью выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами.
В результате освоения компетенции ПК- 3 студент должен:
1. Знать методы выполнения необходимых для составления экономических разделов планов расчеты, способы их обоснования и методику представления результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами.
2. Уметь применять на практике методы выполнения необходимых для составления экономических разделов планов расчеты, способы их обоснования и методику представления результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами.
3. Владеть способностью выполнять необходимые для составления экономических разделов планов расчеты, обосновывать их и представлять результаты работы в соответствии с принятыми в организации стандартами.
ПК-11 - Способностью критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий.
В результате освоения компетенции ПК- 11 студент должен:
1. Знать методы критической оценки предлагаемых вариантов управленческих решений и способы разработки и обоснования предложений по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий.
2. Уметь применять на практике методы критической оценки предлагаемых вариантов управленческих решений и способы разработки и обоснования предложений по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий.
3. Владеть способностью критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий.
ПК-22 - Способностью применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля.
В результате освоения компетенции ПК- 22 студент должен:
1. Знать нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля.
2. Уметь применять на практике методы нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля.
3. Владеть способностью применять нормы, регулирующие бюджетные, налоговые, валютные отношения в области страховой, банковской деятельности, учета и контроля.
Виды деятельности: расчетно-экономическая, аналитическая, научно-исследовательская, организационно-управленческая, расчетно-финансовая.
Формы контроля по плану 2018 года приема
Текущий и рубежный контроль осуществляется лектором и преподавателем, ведущим практические занятия, в соответствии с тематическим планом.
Промежуточная аттестация– зачет с оценкой:
- очная форма обучения - в 6 семестре;
- заочная форма обучения – в 4 семестре.
Результаты текущего контроля и промежуточной аттестации формируют рейтинговую оценку работы студента. Распределение баллов при формировании рейтинговой оценки работы студента осуществляется в соответствии с «Положением о рейтинговой системе оценки успеваемости и качества знаний студентов в федеральном государственном бюджетном образовательном учреждении высшего образования «Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова». Распределение баллов по отдельным видам работ в процессе освоения дисциплины «Банковское дело» осуществляется в соответствии с разделом VIII.
II. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
и описание показателей и критериев оценивания компетенций на различных этапах их формирования в процессе освоения образовательной программы
|
№ п/п |
Наименование раздела дисциплины (темы) |
Содержание |
Формируемые компетенции |
Результаты освоения (знать, уметь, владеть, понимать) |
Образовательные технологии |
|
Семестр 6 (ОФО), семестр 5 (ЗФО). Раздел 1. Теория банковского дела |
|||||
|
1. |
Тема 1. Теория банковского дела |
Банковская система: Понятие банковской системы. Ассоциации коммерческих банков. Система банковского страхования. Деятельность Национального бюро кредитных историй и решение проблем просроченных долгов. Факторы, влияющие на развитие банковской системы. Мероприятия Банка России по совершенствованию банковской системы и банковского надзора. Центральный банк РФ: Центральный банк и его функции. Банк России и принципы его организации. Функции Банка России. Банковские операции и баланс Банка России. банковское регулирование и банковский надзор. Денежно-кредитная политика Банка России (направления, цели, методы, инструменты). Коммерческие банки: Коммерческий банк и принципы его деятельности. Процедура создания коммерческих банков в РФ. Организационное устройство коммерческого банка. |
ОК-3; ПК-3; ПК-11; ПК-22
|
Знать: - нормативно-правовые основы банковской деятельности; - принципы расчета процентных ставок по банковским операциям; - особенности формирования ресурсов кредитных организаций и принципы их размещения на финансовых рынках; - специфику рынка банковских продуктов и услуг; - основные принципы и технологии работы банков с клиентами; - причины возникновения банковских рисков и способы их минимизации.
Уметь: - использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации и ориентации на рынке банковских услуг; - анализировать банковское законодательство и применять его отдельные положения на практике; - анализировать бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитной организации; - оформлять основные банковские документы; - осуществлять операции по основным банковским операциям; - ориентироваться на рынке банковских услуг; - анализировать информацию рейтинговых агентств; - принимать решения в типичных банковских ситуациях; - анализировать состояние финансового рынка, в том числе рынка банковских продуктов и услуг.
Владеть: - практическими приемами и навыками организации банковского дела, принятия управленческих решений; - методами аналитической работы, связанной с финансовыми аспектами деятельности коммерческих банков; - методами анализа и управления существующих финансовых рисков в банковской сфере. |
лекции; практические занятия, консультации преподавателей; самостоятельная работа студентов; тестирование |
|
Семестр 6 (ОФО), семестр 5 (ЗФО). Раздел 2. Современные банковские операции и услуги |
|||||
|
2. |
Тема 2. Современные банковские операции и услуги |
Расчетно-кассовые операции: Система безналичных расчетов в РФ. Услуги коммерческих банков в области обслуживания экспортно-импортных операций. Организация межбанковских расчетов. Банковское кредитование: Кредитная система РФ. Сущность и функции кредита. Классификация видов и форм кредита. Принципы кредитования. Формы финансового кредита. Формы коммерческого кредита. Операции с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями: Драгоценные металлы и драгоценные камни как финансовые активы. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Лизинговые и ипотечные операции: Лизинговые операции. Ипотечные операции. Валютные операции банков: Валютные операции: понятие, объекты, субъекты. Классификация валютных операций коммерческих банков. Валютное регулирование. Валютный контроль. Операции банков с ценными бумагами: Ценные бумаги и их классификация. Место и роль банков на рынке ценных бумаг. Ценные бумаги банков, их выпуск и применение. Инвестиционная деятельность банков. Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг. |
ОК-3; ПК-3; ПК-11; ПК-22
|
Знать: - нормативно-правовые основы банковской деятельности; - принципы расчета процентных ставок по банковским операциям; - особенности формирования ресурсов кредитных организаций и принципы их размещения на финансовых рынках; - специфику рынка банковских продуктов и услуг; - основные принципы и технологии работы банков с клиентами; - причины возникновения банковских рисков и способы их минимизации.
Уметь: - использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации и ориентации на рынке банковских услуг; - анализировать банковское законодательство и применять его отдельные положения на практике; - анализировать бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитной организации; - оформлять основные банковские документы; - осуществлять операции по основным банковским операциям; - ориентироваться на рынке банковских услуг; - анализировать информацию рейтинговых агентств; - принимать решения в типичных банковских ситуациях; - анализировать состояние финансового рынка, в том числе рынка банковских продуктов и услуг.
Владеть: - практическими приемами и навыками организации банковского дела, принятия управленческих решений; - методами аналитической работы, связанной с финансовыми аспектами деятельности коммерческих банков; - методами анализа и управления существующих финансовых рисков в банковской сфере.
|
лекции; практические занятия, расчетно-аналитические задания; консультации преподавателей; самостоятельная работа студентов; тестирование |
|
Семестр 6 (ОФО), семестр 5 (ЗФО). Раздел 3. Банковский менеджмент и маркетинг |
|||||
|
3. |
Тема 3. Банковский менеджмент и маркетинг |
Банковский менеджмент: Основные проблемы управления коммерческими банками. Содержание и классификация банковского менеджмента. Финансовый менеджмент банка: управление активами, пассивами, ликвидностью и доходностью. Банковский маркетинг: Роль маркетинга в успехе банка на рынке. Особенности и функции банковского маркетинга. Система управления банковским маркетингом.
|
ОК-3; ПК-3; ПК-11; ПК-22
|
Знать: - нормативно-правовые основы банковской деятельности; - принципы расчета процентных ставок по банковским операциям; - особенности формирования ресурсов кредитных организаций и принципы их размещения на финансовых рынках; - специфику рынка банковских продуктов и услуг; - основные принципы и технологии работы банков с клиентами; - причины возникновения банковских рисков и способы их минимизации.
Уметь: - использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации и ориентации на рынке банковских услуг; - анализировать банковское законодательство и применять его отдельные положения на практике; - анализировать бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитной организации; - оформлять основные банковские документы; - осуществлять операции по основным банковским операциям; - ориентироваться на рынке банковских услуг; - анализировать информацию рейтинговых агентств; - принимать решения в типичных банковских ситуациях; - анализировать состояние финансового рынка, в том числе рынка банковских продуктов и услуг.
Владеть: - практическими приемами и навыками организации банковского дела, принятия управленческих решений; - методами аналитической работы, связанной с финансовыми аспектами деятельности коммерческих банков; - методами анализа и управления существующих финансовых рисков в банковской сфере. |
лекции; практические занятия, консультации преподавателей; самостоятельная работа студентов; тестирование. |
|
Семестр 6 (ОФО), семестр 5 (ЗФО). Раздел 4. Финансовый анализ банковской деятельности |
|||||
|
4. |
Тема 4. Финансовый анализ банковской деятельности |
Оценка финансовых результатов деятельности банка: Регулирование доходной базы коммерческого банка. Оценка деятельности банка. Показатели прибыльности. Особенности бухгалтерского учета в банках: Задачи и принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях. План счетов бухгалтерского учета кредитных организаций. Организация аналитического и синтетического учета в кредитных организациях. |
ОК-3; ПК-3; ПК-11; ПК-22
|
Знать: - нормативно-правовые основы банковской деятельности; - принципы расчета процентных ставок по банковским операциям; - особенности формирования ресурсов кредитных организаций и принципы их размещения на финансовых рынках; - специфику рынка банковских продуктов и услуг; - основные принципы и технологии работы банков с клиентами; - причины возникновения банковских рисков и способы их минимизации.
Уметь: - использовать теоретические знания для анализа макроэкономической ситуации и ориентации на рынке банковских услуг; - анализировать банковское законодательство и применять его отдельные положения на практике; - анализировать бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитной организации; - оформлять основные банковские документы; - осуществлять операции по основным банковским операциям; - ориентироваться на рынке банковских услуг; - анализировать информацию рейтинговых агентств; - принимать решения в типичных банковских ситуациях; - анализировать состояние финансового рынка, в том числе рынка банковских продуктов и услуг.
Владеть: - практическими приемами и навыками организации банковского дела, принятия управленческих решений; - методами аналитической работы, связанной с финансовыми аспектами деятельности коммерческих банков; - методами анализа и управления существующих финансовых рисков в банковской сфере. |
лекции; практические занятия, консультации преподавателей; самостоятельная работа студентов; индивидуальный проект; тестирование |
III. ОБРАЗОВАТЕЛЬНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
В процессе освоения дисциплины «Банковское дело» используются следующие образовательные технологии:
1. Стандартные методы обучения:
· лекции;
· практические занятия, на которых обсуждаются основные проблемы, освещенные в лекциях и сформулированные в домашних заданиях;
· консультации преподавателей;
· самостоятельная работа студентов, в которую входит освоение теоретического материала, подготовка к практическим/лабораторным занятиям, выполнение указанных выше письменных/устных заданий, работа с литературой.
IV. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ, ИНФОРМАЦИОННОЕ И МАТЕРИАЛЬНО-ТЕХНИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
4.1.Рекомендуемая литература
Основная литература:
1. Ларина, О. И. Банковское дело. Практикум : учебное пособие для академического бакалавриата / О. И. Ларина. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 234 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-07654-7. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/433254
2. Костерина, Т. М. Банковское дело : учебник для среднего профессионального образования / Т. М. Костерина. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 332 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-534-00716-9. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/433325
3. Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для академического бакалавриата / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 217 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-08398-9. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/434559
Дополнительная литература:
1. Тавасиев, А. М. Банковское дело в 2 ч. Часть 1. Общие вопросы банковской деятельности : учебник для академического бакалавриата / А. М. Тавасиев. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 186 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-02381-7. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/438408
2. Тавасиев, А. М. Банковское дело в 2 ч. Часть 2. Технологии обслуживания клиентов банка : учебник для академического бакалавриата / А. М. Тавасиев. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 301 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-02786-0. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/438409
3. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник и практикум для академического бакалавриата / В. А. Боровкова [и др.] ; под редакцией В. А. Боровковой. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 422 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-09689-7. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/428333
4. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник и практикум для академического бакалавриата / В. А. Боровкова [и др.] ; под редакцией В. А. Боровковой. — 5-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 189 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-534-09687-3. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/428332
5. Банки и банковские операции : учебник и практикум для академического бакалавриата / В. В. Иванов [и др.] ; под редакцией Б. И. Соколова. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 189 с. — (Бакалавр. Академический курс. Модуль). — ISBN 978-5-534-00095-5. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/433647
6. Современная банковская система Российской Федерации : учебник для академического бакалавриата / Д. Г. Алексеева [и др.] ; ответственный редактор Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 290 с. — (Бакалавр. Академический курс). — ISBN 978-5-9916-9371-4. — Текст : электронный // ЭБС Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/437544
4.2. Перечень электронно-библиотечных систем
1. Электронно-библиотечная система «Znanium»: http://znanium.com
2. Электронно-библиотечная система «Университетская библиотека online»: http://biblioclub.ru.
3. Электронно-библиотечная система «Юрайт»: http://www.biblio-online.ru
4. Электронно-библиотечная система «BOOK.ru»: http://book.ru
4.3. Перечень профессиональных баз данных
1. Справочно-правовая система «Консультант Плюс» (бесплатная версия)
2. Справочно-правовая система «Гарант» (бесплатная версия)
4.4. Перечень ресурсов информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», необходимых для освоения дисциплины (модуля)
1. Научная электронная библиотека eLIBRARY.RU: http://elibrary.ru
2. Научная электронная библиотека «КИБЕРЛЕНИНКА»: http://cyberleninka.ru
3. Президентская библиотека имени Б.Н. Ельцина: http://www.prlib.ru
4. Федеральный портал «Российское образование»: http://www.edu.ru
5. Информационная система «Единое окно доступа к образовательным ресурсам»: http://window.edu.ru
4.5. Перечень информационных технологий, используемых при осуществлении образовательного процесса по дисциплине (модулю), включая перечень программного обеспечения и информационных справочных систем (при необходимости)
|
№ п/п |
Перечень информационных технологий, программного обеспечения, информационных справочных систем |
Номера тем |
|
1 |
Портал Федеральных государственных образовательных стандартов высшего образования http://fgosvo.ru |
Все темы |
|
2 |
Microsoft Оffice |
Все темы |
Перечень учебно-методического обеспечения для самостоятельной работы обучающихся по дисциплине
Раздел I. Теория банковского дела
1.1. Банковская система
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
- Банковская система. Системные свойства ее характеризующие.
- Различия двухуровневой и много уровневой банковских систем.
- Банковский холдинг и банковская группа.
- Роль ассоциаций коммерческих банков на современном этапе.
- Система банковского страхования.
- Основные направления деятельности бюро кредитных историй.
- Методы и пути решения проблем с просроченными долгами.
- Основные группы факторов, влияющие на развитие банковской системы.
- Перспективы развития банковской системы на современном этапе.
1.2. Центральный банк
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
Особенности деятельности центральных банков. Их отличие от коммерческих банков.
2. Задачи и функции центральных банков.
3. Правовой документ, определяющий принципы организации Банка России.
4. Структура Банка России.
5. Функции Банка России.
6. Банковские операции и сделки Банка России.
7. Статьи актива и пассива баланса Банка России.
8. Задачи, функции и элементы банковского надзора.
9. Виды деятельности надзорной функции лицензирования.
10. Обязательные нормативы деятельности кредитных организаций, проверяемые в ходе пруденциального надзора.
11. Задачи и этапы инспектирования кредитных организаций.
12. Меры воздействия на кредитные организации.
13. Основные направления (типы) и цели денежно-кредитной политики.
14. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России.
15. Работа инструмента денежно-кредитной политики.
1.3. Коммерческий банк
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
Отличие банка от других финансовых посредников.
2. Основополагающие принципы деятельности коммерческих банков.
3. Принцип экономической самостоятельности коммерческого банка.
4. Примеры государственного регулирования деятельности коммерческого банка косвенными экономическими методами.
5. Организационно-правовые формы банка.
6. Процедура регистрации коммерческого банка.
7. Лицензии, которые может получить вновь созданный банк.
8. Дополнительные права, предоставляемые генеральной лицензией.
9. Случаи, в которых осуществляется прекращение деятельности коммерческого банка.
10. Высший орган управления в акционерном коммерческом банке.
11. Орган, осуществляющий общее руководство деятельности коммерческого банка.
12. Функции Правления банка. Назначение Председателя Правлении банка.
13. Отличие филиала коммерческого банка от его представительства.
Раздел II. Современные банковские операции и услуги
2.1. Расчетно-кассовые операции
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Формы и инструменты безналичных расчетов.
2. Основные принципы безналичных расчетов.
3. Реквизиты расчетных документов.
4. Виды банковских счетов для проведения расчетов.
5. Порядок открытия банковского счета для юридического лица.
6. Документарный аккредитив.
7. Различия расчетов по документарному аккредитиву и инкассо.
8. Основные преимущества расчетов с использованием документарных аккредитивов.
9. Акты, регулирующие использование документарных инструментов в международных расчетов
10. Особенности векселей, используемых в международных расчетах.
11. Виды корреспондентских счетов.
12. Основные принципы межбанковских расчетов.
13. Система БЭСП.
14. Нормативные акты, регламентирующие порядок организации и функционирования системы БЭСП.
15. Особенности расчетов на основе прямых корреспондентских отношений.
2.2. Банковское кредитование
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Элементы кредитной системы РФ.
2. Значение термина «кредит».
3. Функции кредита.
4. Роль кредита в экономической системе.
5. Объект кредитных отношений.
6. Виды кредиты.
7. Признаки классификации кредитов.
8. Отличие прямой и косвенной формы кредита.
9. Принципы кредита.
10. Определение кредитоспособности заемщика.
11. Виды залога.
12. Способы указания срока погашения кредита.
13. Формы финансового кредита.
14. Формы коммерческого кредита.
15. Положительные и отрицательные стороны факторинга.
2.3. Операции с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
Причины, по которым драгоценные металлы и драгоценные камни являются финансовыми активами.
2. Драгоценные металлы, являющиеся объектами банковских операций.
3. Драгоценные природные камни, являющиеся объектами банковских операций.
4. Мерные слитки драгоценных металлов.
5. Спекулятивные операции банков с драгоценными металлами.
6. Металлические счета.
7. Основные операции банков с драгоценными металлами.
8. Пробы, установленные для ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов.
9. Драгоценные камни, непригодные для изготовления ювелирных изделий.
10. Операции банков с драгоценными камнями.
11. Опционы. Виды опционов.
12. Отличие цены спот от форвардной цены.
2.4. Лизинговые и ипотечные операции
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Понятие лизинга. Формы и типы лизинга.
2. Субъект лизинговой сделки.
3. Финансовый и оперативный лизинг: сходства и различия.
4. Возвратный лизинг.
5. Основные положения лизингового договора.
6. Методы расчета лизинговых платежей.
7. Понятие ипотеки.
8. Предметы, которые не могут быть объектом ипотеки.
9. Наиболее существенные положения договора об ипотеки.
10. Закладная.
11. Коэффициент ипотечной задолженности.
12. Сущность и содержание ипотечной постоянной.
13. Типы ипотечных кредитов.
14. Плавающая ставка по ипотечному кредитованию.
2.5. Валютные операции банков
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Понятие валютных операций.
2. Объекты и субъекты валютной деятельности.
3. Классификация валютных операций коммерческих банков.
4. Конверсионные валютные операции коммерческих банков.
5. Виды валютных курсов.
6. Формирование рыночного курса валюта.
7. Валютное регулирование и валютный контроль.
8. Органы, осуществляющиеся валютное регулирование и валютный контроль в РФ.
9. Обязанности агентов, осуществляющих валютный контроль.
10. Деятельность Банка России в сфере валютного регулирования и валютного контроля.
11. Понятие валютной позиции банка.
2.6. Операции банков с ценными бумагами
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Понятие ценной бумаги. Основные функции ценных бумаг.
2. Отличие эмиссионной ценной бумаги от неэмиссионной.
3. Ордерная ценная бумаг. Виды индоссамента.
4. Деление ценных бумаг в зависимости от цели их выпуска.
5. Основное различие между долговыми и долевыми ценными бумагами.
6. Основные цели проводимых операций с ценными бумагами.
7. Операции с ценными бумагами, разрешенные законодательством РФ.
8. Подразделение операций в зависимости от роли банка на рынке ценных бумаг.
9. Клиентские операции банка, проводимые на рынке ценных бумаг.
10. Понятие и этапы эмиссии ценных бумаг.
11. Предназначение проспекта эмиссии ценных бумаг.
12. Виды акций.
13. Операции банка с векселями.
14. Отличие брокерской деятельности от дилерской.
15. Депозитарная деятельность банков.
Раздел III. Банковский менеджмент и маркетинг
3.1. Банковский менеджмент
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Основные проблемы управления коммерческим банком.
2. Банковская технология.
3. Информационные технологии управления в банке.
4. Межфилиальное взаимодействие.
5. Важнейшие управленческие задачи.
6. Основные функции банковского менеджмента.
7. Основные составляющие стратегии развития банка.
8. Основные составляющие тактики банка.
9. Корпоративная миссия банка.
10. Основная цель финансового менеджменте банка.
11. Факторы, влияющие на банковскую ликвидность.
12. Основные принципы управления активами банка.
13. Основные принципы управления пассивами банка.
14. Суть метода единого резервного фонда банка.
3.2. Банковский маркетинг
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Сущность банковского маркетинга, его место в банковской деятельности.
2. Общие функции банковского маркетинга.
3. Виды маркетинговых исследований в банковской деятельности.
4. Методы маркетинговых исследований в банковской деятельности.
5. Этапы планирования в маркетинга в банке.
6. Основные задачи банковского маркетинга.
7. Особенности банковского маркетинга.
8. Построение системы управления банковским маркетингом.
9. Сегментация клиентской базы коммерческих банков.
10. Технологии банковского маркетинга.
11. Виды стратегии банковского маркетинга.
12. Инструментарий банковского маркетинга.
Раздел IV. Финансовый анализ банковской деятельности
4.1.. Оценка финансовых результатов деятельности банка
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Различие рыночной и реальной стоимости кредитных ресурсов.
2. Чистая процентная маржа.
3. Составляющие непроцентных операционных расходов.
4. Коэффициент достаточности процентной маржи.
5. Показатели, применяемые для оценки степени влияния чувствительных к изменениям процентных ставок активов и пассивов на размер процентной маржи.
6. Эффективность структуры активов.
7. Расчет коэффициента эластичности роста доходов.
8. Показатели, включаемые в с систему коэффициентов доходности.
9. Показатель прибыльности капитала,
10. Показатель прибыльности активов.
11. Процентный спред.
4.2. Особенности бухгалтерского учета в банках
Литература: О-1 -О-3; Д-1 - Д-6.
Вопросы для самопроверки
1. Составляющие учетной политики кредитной организации, определяющие порядок учета имущества банка.
2. Степень реализации «принципа открытости» в бухгалтерском учете кредитных организаций.
3. Оценка активов по справедливой стоимости.
4. Пассивные операции кредитной организаций.
5. Рабочий план счетов банка.
6. Структура Плана счетов кредитной организации.
7. Раздел баланса, учитывающий собственные средства кредитной организации.
8. Разделы, включенные в раздел В Плана счетов кредитной организации.
9. Операции, учитываемые на счетах главы Г Плана счетов кредитной организации.
10. Раздел балансовых счетов, на которых отражаются операции по начислению налогов, подлежащих уплате кредитной организацией.
11. Принцип осуществления операций по парным счетам.
12. Функции, выполняемые аналитическим учетом в кредитной организации.
13. Структура лицевого счета, открываемого кредитной организацией.
14. Документ синтетического учета, входящий в состав бухгалтерской отчетности.
15. Раздел Плана счетов кредитной организации, предназначенный для отражения операций межбанковского кредитования.
Материально-техническое обеспечение дисциплины (разделов)
Дисциплина «Банковское дело» обеспечена оборудованным проектором аудиторией для чтения лекций и проведения практических занятий, раздаточным материалом, программным обеспечением. Для самостоятельной работы студентов применяются компьютерные классы с ноутбуками, компьютерными рабочими местами, выходом в Интернет и доступом к библиотечным фондам.